1 طلب بطاقات الدفع وتفعيلها وصلاحيتها

1.1 تصدر ساي فاي بطاقة الدفع للعميل بناءً على طلبه، والتي يتم تفعيلها من قبل العميل شريطة أن يكون لديه حساب صالح وساري، ويقدم العميل هذا الطلب من خلال بوابة العميل. إن ساي فاي هي الجهة المصدرة لبطاقات الدفع. وعند استلام بطاقة الدفع البلاستيكية، ينبغي على العميل عند الاقتضاء، وعلى مسؤوليته الخاصة، توقيع بطاقة الدفع البلاستيكية على الفور في خانة التوقيع المقابلة لها.

1.2 تُصدر بطاقات الدفع بصلاحية مدتها 5 سنوات من تاريخ إصداره، ما لم يذكر خلاف ذلك على بطاقة الدفع، ويجوز لساي فاي تلقائيًا، وبناءً على تقديرها المطلق، تجديد بطاقات الدفع هذه عند انتهاء صلاحيتها. في حالة رغبة العميل بعدم تجديد بطاقة الدفع، يجوز له إلغاء هذه البطاقة قبل ميعاد تجديدها وذلك بموجب شروط بطاقات دفع ساي فاي هذه، ولا يؤثر انتهاء صلاحية أي بطاقة دفع على صحة أي معاملات معلقة أجريت عن طريق البطاقة هذه قبل موعد انتهائها.

1.3 توفر ساي فاي، بناء على طلب العميل وإذا كان العميل يحمل البطاقة لأول مرة، إمكانية الحصول على خدمات استشارية ائتمانية بشأن بطاقة الدفع بشكل مجاني، وذلك قبل تفعيل بطاقة الدفع وفقًا لشروط بطاقات دفع ساي فاي هذه.

1.4 عند الحصول على بطاقة الدفع، (1) يجوز للعميل تفعيل بطاقة الدفع البلاستيكية مع مراعاة المتطلبات التي تحددها ساي فاي من وقت إلى آخر؛ (2) يجوز للعميل تفعيل بطاقة الدفع الرقمية عن طريق تسجيل الدخول إلى بوابة العميل وإنشاء رقم التعريف الشخصي الخاص به (PIN). ويجوز لساي فاي أن تقترح على العميل طرق أخرى (أو تغير الطرق الحالية) لتفعيل بطاقة الدفع عبر بوابة العميل أو عن طريق التطبيق من وقت إلى آخر.

2 بطاقات الدفع الإضافية وشروط استخدامها

2.1 وفقًا لطلب العميل الساري، يجوز لساي فاي إصدار بطاقة (بطاقات) دفع إضافية مرتبطة بحساب العميل (ويشار إليها فيما بعد بـ"بطاقات الدفع الإضافية")، وتنطبق شروط بطاقات دفع ساي فاي هذه على أي بطاقة (بطاقات) دفع إضافية ، كما يتضمن مصطلح "بطاقة الدفع"، حيثما ينطبق ذلك، إشارة إلى بطاقة (بطاقات) الدفع الإضافية.

2.2 بناءً على شروط بطاقات دفع ساي فاي هذه وبموجب البنود رقم 2-6، 7-7، 9-2، 9-3 من الاتفاقية، يجوز للعميل، على مسؤوليته على الخاصة، طلب إصدار بطاقات دفع إضافية ليتم استخدامها من قبل مستخدمي العميل (ويشار إليهم فيما بعد بـ"حاملي البطاقات الإضافية").

2.3 بالنسبة لشروط استخدام بطاقات الدفع الإضافية ، ينبغي أن يكون حامل بطاقة الدفع الإضافية (1) لا يقل عمره عن 18 عامًا؛ (2) حاصلًا على تراخيص كافية من قبل العميل؛ (3) إتمام أي عمليات تحقق مطلوبة من قبل ساي فاي؛ (4) يستوفي متطلبات ساي فاي بشأن الأهلية والاستحقاق؛ (5) يقدم إلى ساي فاي معلومات حديثة وكاملة ودقيقة (ويحافظ على هذه المعلومات حديثة وكاملة ودقيقة) أثناء استخدام بطاقات الدفع الإضافية. ويوافق العميل على الكشف عن المعلومات التي قد تطلبها ساي فاي في هذا الصدد وتقديمها ويتولى مسؤولية الاحتفاظ بها، بما في ذلك المعلومات اللازمة للتحقق من هوية أي شخص حامل بطاقة إضافية.

2.4 يجوز لساي فاي السماح للعميل بمنح حامل البطاقة الإضافية ، مع إمكانية وصول محدودة إلى منصة ساي فاي والتطبيق، وفي أي من هذه الحالات، يُستخدم رقم الهاتف وكلمة المرور الذي يختارها حامل البطاقة الإضافية عند الوصول إلى منصة ساي فاي والتطبيق، مع هذه الوظائف المحدودة التي سمحت ساي فاي بمباشرتها وصرح بها العميل. قد يُطلب من حامل البطاقة الإضافية هذا الإجابة على العديد من أسئلة الحماية أو تحديد مفاتيح الوصول الأمني أو بيانات الدخول الأخرى الصادرة والتي يمكن استخدامها لتمكين الوصول إلى منصة ساي فاي أو التطبيق واستخدام المزايا المصرح بها.

2.5 يعد العميل مسؤولًا عن المحافظة على سرية وأمان بيانات الدخول الخاصة بها وكذلك بيانات دخول كل حامل بطاقة إضافية ، ولا يجوز له الإفصاح عن بيانات الدخول الخاصة به إلى أي طرف آخر، كما يضمن عدم إفصاح حاملي البطاقة الإضافية عن بيانات دخولهم لأي طرف آخر، وينبغي على العميل إخطار ساي فاي على الفور باستخدام أي من وسائل الاتصال الموضحة في الاتفاقية إذا تم اختراق أي بيانات دخول حتى تتمكن ساي فاي من تعليق استخدام حساب العميل أو بطاقة الدفع الإضافية لتجنب المعاملات غير المصرح بها. كما ينبغي على العميل أيضا إخطار ساي فاي عبر طرق الاتصال الموضحة في الاتفاقية إذا كان يرغب في مطالبة ساي فاي برفع الحظر عن الحساب أو بطاقات الدفع التكميلية. لا يتحمل العميل أي مسؤولية مالية عن أي استخدام للحساب أو بطاقة الدفع الإضافية من قبل شخص غير مصرح له أو المعاملات الاحتيالية التي قد تحدث، وذلك بعد أن يخطر العميل ساي فاي.

2.6 يتحمل العميل، بصفته مالك الحساب وحامل بطاقة الدفع الأولية، كافة الالتزامات المتكبدة بموجب بطاقة الدفع الإضافية ، بما في ذلك أي أرصدة مستحقة أو غير مدفوعة قد تتراكم على بطاقات الدفع الإضافية هذه. وإذا لم يستوف حامل البطاقة الإضافية في أي وقت متطلبات ساي فاي بشأن الأهلية والاستحقاق، فلن يتمكن من الحصول على بطاقة الدفع الإضافية واستخدامها، ويكون استخدام بطاقة الدفع الإضافية في نطاق محدود.

2.7 دون الإخلال بأي من حقوق ساي فاي وبموجب أحكام الاتفاقية، يجوز لساي فاي إلغاء أي بطاقة (بطاقات) دفع إضافية في أي وقت وطلب إعادتها أو إتلافها إذا كانت عبارة عن بطاقة دفع بلاستيكية.

3 البطاقات البديلة

3.1 يجوز لساي فاي إصدار بطاقات دفع جديدة للعميل في الحالات التالية:

3.2 يجب على العميل إخطار ساي فاي على الفور عن طريق الاتصال بخدمة العملاء ("خدمة العملاء") باستخدام بيانات الاتصال المنصوص عليها في المادة 6-1 من هذه الاتفاقية، وذلك في الحالات الآتية:

3.3 يعد العميل مسؤولًا عن أي معاملات تتم عن طريق بطاقات الدفع قبل تلقي ساي فاي إشعار بموجب هذه المادة يبلغ فيه عن فقدان بطاقات الدفع أو تلفها أو الاستخدام أو الوصول الغير مصرح به لها.

3.4 يحق للعميل قبول أو رفض إصدار بطاقة دفع بديلة له وفقًا لقسم 3.1 شروط بطاقات دفع ساي فاي هذه. يعتبر العميل قد قبل ببطاقة الدفع البديلة إذا (1) لم يعترض صراحة على بطاقة الدفع البديلة في غضون 10 أيام من تاريخ صدورها؛ (2) فعَّل بطاقة الدفع البديلة حسب متطلبات ساي فاي، (3) استخدم بطاقة الدفع البديلة لإتمام أي معاملات من حسابه الخاص.

4 الإلغاء والإنهاء

4.1 يحق للعميل القيام بأي مما يلي:

4.2 يجوز لساي فاي إنهاء شروط بطاقات الدفع الخاصة بها في أي وقت وبناء عليه إلغاء بطاقات الدفع عن طريق إرسال إشعار للعميل قبل 30 يوم، ويحدد هذا الإشعار سبب هذا الإنهاء.

4.3 إذا أصبح العميل مفلسًا أو معسرًا: تصبح كافة المبالغ الحالية المستحقة على بطاقات الدفع مستحقة وواجبة السداد على الفور بموجب شروط بطاقات دفع ساي فاي. ينبغي على أي من حاملي البطاقات الإضافية وقف استخدام البطاقات الإضافية على الفور وإعادتها سريعًا إلى ساي فاي.

4.4 تصبح أي مبالغ حالية مستحقة على العميل فيما يتعلق ببطاقات الدفع ذات الصلة مستحقة وواجبة السداد على الفور إلى ساي فاي عند إنهاء شروط بطاقات دفع ساي فاي هذه لأي سبب كان.

4.5 يجوز لساي فاي إلغاء شروط بطاقات الدفع الخاصة بها ويصبح العميل حينها مطالبًا بالسداد الفوري لكافة المبالغ المعلقة المستحقة إلى ساي فاي وذلك في حالة عدم التزام العميل أو انتهاك أي من شروط بطاقات دفع ساي فاي هذه. يكون العميل مسؤولًا عن كافة النفقات والرسوم والتكاليف التي تكبدتها ساي فاي، بما في ذلك الرسوم القانونية المتكبدة أثناء الحصول على مدفوعات من العميل.

5 التزامات العميل ومسؤوليته

5.1 يلتزم العميل بالقيام بما يلي:

5.2 يُحظر على العميل ما يلي:

5.3 يوافق العميل على أنه لن تكون أي مطالبة مقدمة من قبله ضد مقدم الخدمة موضوع مقاصة أو مطالبة مضادة ضد ساي فاي.

5.4 في حالة استخدام العميل بطاقات الدفع لأي غرض غير قانوني، يحق لساي فاي إلغاء بطاقات الدفع وأي من بطاقات الدفع الإضافية على الفور، وحينها ينبغي على العميل سداد كافة المبالغ المعلقة على الفور.

6 حدود بطاقات الدفع ومعاملات الدفع

6.1 يكون الحد الأقصى لمدفوعات جميع بطاقات الدفع المرتبطة بحساب العميل هو الرصيد المتاح في حساب العميل، كما يمتثل العميل ويضمن امتثال كل مدير حساب وحاملي البطاقات الإضافية لهذا الحد في جميع الأوقات، ويخضع هذا الحد للتغيير من وقت لآخر بناءً على طلب العميل وتقدير ساي فاي المطلق، كما يمكن للعميل التحقق من رصيده المتاح بشكل دائم عن طريق منصة ساي فاي.

6.2 يجوز للعميل أيضًا، أو مسؤول الحساب الذي ينوب عنه، تحديد حدود الإنفاق لأي بطاقة دفع بشكل منفصل أو كلي، وتنخفض حدود الإنفاق هذه بالتناسب مع استخدام بطاقات الدفع ولا تتجاوز أبدًا الرصيد المتاح في حساب العميل.

6.3 يجوز أن يكون لبطاقات دفع معينة حدود إنفاق إضافية، وذلك حسب ما تحدده ساي فاي فيما يتعلق بخصائص كل بطاقة دفع، وينبغي على العميل ضمان هذه الحدود ومراجعتها والإقرار بها من قبله ومن قبل مسؤول الحساب وحاملي بطاقات الدفع الإضافية عند طلب بطاقات الدفع هذه أو تفعيلها. ويجوز لساي فاي تغيير هذه الحدود المحددة من وقت لآخر.

6.4 يمكن للعميل ومسؤول الحساب الاطلاع على قوائم المعاملات المتعلقة ببطاقات الدفع الخاصة بهم وملخصاتها عبر منصة ساي فاي، وتتحصل ساي فاي، عند إجراء أي معاملات باستخدام بطاقات الدفع، على هذه المبالغ عن طريق خصم قيمة كل معاملة تلقائيًا من حساب العميل.

6.5 عند عدم كفاية الرصيد الحالي في حساب العميل لإتمام السداد الكامل للمبالغ المستحقة على بطاقات الدفع لأي سبب كان، تقوم ساي فاي على الفور بما يلي:

6.6 يقر العميل ويوافق على ما يلي:

6.7 يجوز لساي فاي، في أي وقت دون إرسال إشعار مسبق أو الحاجة إلى إبداء الأسباب، رفض أي تفويض برسوم لدى أي مقدم خدمة أو تقييد أو حجب قدرة العميل وحاملي البطاقات الإضافية على استخدام بطاقات الدفع أو تعليق بطاقات الدفع أو إلغاءها.

7 رسوم بطاقات الدفع والتكاليف المتعلقة بها

7.1 يدفع العميل إلى ساي فاي، حسب الاقتضاء، فيما يتعلق بكل بطاقة دفع ما يلي:

7.2 يأذن العميل بموجبه لساي فاي بخصم مثل هذه الرسوم والنفقات مباشرة من حسابه.

7.3 تحتفظ ساي فاي بالحق في تعديل النفقات والرسوم الخاصة بها أو أي بند بموجب شروط بطاقات دفع ساي فاي هذه من وقت لآخر، بناءً على تقديرها المطلق ووفقًا للنفقات المطبقة كما هو محدد من قبل البنك المركزي السعودي من وقت لآخر. وتصبح أي تغيرات أو تعديلات من هذا القبيل سارية وملزمة للعميل في غضون 30 يومًا من تاريخ الإخطار المرسل من قبل ساي فاي (ما لم تشير الأخيرة صراحة إلى فترة أطول). ويشكل استخدام العميل لبطاقة الدفع بعد التاريخ الذي يكون فيه أي تغيير في شروط بطاقات دفع ساي فاي هذه ساري المفعول قبول غير مشروط من قبل العميل لمثل هذه التغييرات.

7.4 يجوز للعميل إنهاء شروط بطاقات دفع ساي فاي وذلك بموجب الفقرة 10-1 شروط بطاقات دفع ساي فاي، وذلك في حالة عدم رغبة العميل في قبول التعديلات أو التغييرات المتعلقة بالتكاليف أو الرسوم التي بلغت بها ساي فاي وفقًا للفقرة 7-3 شروط بطاقات دفع ساي فاي هذه.

7.5 المعاملات الدولية: تُحسب إجمالي مبالغ المعاملات التي تجري باستخدام بطاقة دفع العميل على حساب العميل بعملة الحساب كما هو معتمد بساي فاي، وفي حال أجريت المعاملة بعملة أخرى مختلفة عن عملة حساب العميل، فإن تلك المعاملة ستحول لنفس عملة حساب العميل باستخدام سعر الصرف المحدد بواسطة ساي فاي، ومن ثم تُخصم من حساب العميل. يلزم تسوية أي عملية تُنفذ بعملة أخرى غير الدولار الأمريكي أولًا بالدولار الأمريكي، ومن ثم تُحول وتُسدد بالعملة الموجودة بحساب العميل، ويقر العميل ويوافق على أن ساي فاي توفر معاملات دولية عن طريق بطاقة دفع العميل، وتحتفظ ساي فاي بحقها في وقف تلك الخدمة أو الحد منها في أي وقت وفقًا لتقديرها.

8 النزاعات في معاملات العميل

8.1 تضمن ساي فاي إجراء تحقيقات مناسبة لتحديد المسؤولية والالتزام إذا أبلغ العميل ساي فاي عن أي تكاليف غير مصرح بها على بطاقات الدفع الخاصة به، ويحق لساي فاي مطالبة العميل بجميع البيانات والمستندات اللازمة للمساعدة في إجراء تلك التحقيقات، ويلتزم العميل بتزويدها بهذه البيانات والمستندات.

8.2 بعد تلقي ساي فاي إشعارًا بفقدان بطاقة الدفع أو سرقتها:

8.3 إذا استعاد العميل بطاقة الدفع، فيجب عليه إبلاغ ساي فاي والشرطة بذلك، ويلتزم بإتلاف بطاقة الدفع المستعادة على الفور، ويُحظر على العميل محاولة استخدام أي بطاقة دفع تم الإبلاغ عن فقدانها أو سرقتها، ويتأكد من التزام مسؤول الحساب وحاملي بطاقات الدفع الإضافية بعدم استخدامها.

8.4 لا يعفي إخفاق العميل في توقيع أي من استمارات البيع أو قسيمة طلب عبر البريد العميل من الالتزام أمام ساي فاي فيما يخص المبيعات أو الطلبات عبر البريد.

8.5 تكون مسؤولية العميل عن الاستخدام غير المصرح به لبطاقات الدفع محدودة وفقًا للشروط التالية:

8.6 تظل التصاريح والضمانات بموجب هذا البند سارية ونافذة ما لم تتلقى ساي فاي إشعارًا بالإنهاء من العميل بموجب شروط بطاقات دفع ساي فاي أو حتى تستلم ساي فاي هذا الإشعار، شريطة أن يكون لديها الوقت الكافي لاتخاذ اللازم بموجبه، ولن تعفي عمليات الإنهاء العميل من أية مسؤوليات بموجب هذه التصاريح والضمانات عن أي من الأعمال التي جرت قبل وقت الإنهاء.

8.7 لا تتحمل ساي فاي المسؤولية عن أي فقدان أو تلف مباشر أو غير مباشر ناتج من قصور بطاقة الدفع أو أي خلل بها نتيجة لأخطاء العميل، أو عدم كفاية الرصيد أو أي سبب آخر، سواء ضمن سيطرة ساي فاي أو خارج سيطرتها، إلا إذا كان الفقد أو الضرر المباشر والفعلي قد وقع نتيجة لإهمال من جانبها.

9 الاسترداد النقدي

9.1 يمكن لساي فاي وفق تقديرها الإعلان عن برامج الاسترداد النقدي (يُشار لكل منها بـ"البرنامج") لمعاملات محددة أجريت باستخدام بطاقات الدفع أو أنواع معينة من بطاقات الدفع ("معاملات منفذة ")، وتحتفظ ساي فاي بالحق في تقييد أهلية أي فئات تجارية معينة لأيٍ من البرامج على أساس تقدير ساي فاي. مع مراعاة ما ينطبق من الملحق رقم (1) (استحقاق الاسترداد النقدي)، وبرامج الاسترداد النقدي، وملحق برنامج الولاء، يجوز لساي فاي أن تتيح للعملاء خيار: (1) استلام الاسترداد النقدي في حساب العميل؛ و/أو (2) تحويل الاسترداد النقدي المتاح (وفق أساس الأسبق اكتسابًا يُستخدم أولًا) إلى نقاط ساي فاي ونقاط الطرف الثالث (وفق ما هو معرّف في ملحق برنامج الولاء). ولا تُعد نقاط ساي فاي معادلًا نقديًا أو وسيلة ذات قيمة مخزنة.

9.2 تُطبق هذه الفقرة تلقائيًا على هذه البرامج، بالإضافة لأي من الشروط الخاصة والأحكام للبرنامج الذي قد تعلن عنه ساي فاي من وقت لآخر.

9.3 يجوز لساي فاي تحديد شروط أهلية ومشاركة خاصة لأي برنامج استرداد نقدي، كما يجوز لها إتاحة وصول مؤقت أو محدود إلى بعض برامج الاسترداد النقدي بناءً على حالة أهلية العميل وسياسات إدارة المخاطر لدى ساي فاي. ويُحتسب جميع الاسترداد النقدي الناتج عن المعاملات المؤهلة الخاصة بموظفي العميل باسم العميل. ويقتصر حق الاطلاع على الاسترداد النقدي واستخدامه على مسؤول إدارة الحساب فقط، ما لم يُنص على خلاف ذلك في برنامج ذي صلة أو يتم الإخطار به من وقت إلى آخر عبر منصة ساي فاي أو موقع ساي فاي الإلكتروني. ويقرّ العميل بأنه في حال سمح لأي مسؤول إدارة حساب أو لأي من موظفي العميل بالاطلاع على الاسترداد النقدي واستخدامه، فإن ذلك يتم على مسؤوليته ومخاطره الخاصة.

9.4 يجب على العميل وضع سياسات كافية وإجراءات مناسبة لضمان عدم مخالفة أي استخدام للاسترداد النقدي لأي قانون أو ممارسة معمول بها، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر قواعد ولوائح مكافحة الرشوة ومكافحة الفساد. ويقر العميل بأنه يظل المسؤول الوحيد عن أي استخدام للاسترداد النقدي يتم من قبل العميل أو مسؤول إدارة الحساب أو موظفي العميل.

9.5 تحتفظ ساي فاي بالحق في تعديل حالة أهلية العميل في أي وقت، بما في ذلك – على سبيل المثال لا الحصر – تعليق أو إلغاء حق العميل في الوصول إلى أي برنامج استرداد نقدي إذا لم يعد العميل مستوفيًا لمعايير الأهلية.

9.6 يجوز لساي فاي طلب معلومات أو مستندات إضافية للتحقق من أهلية العميل لأي برنامج. وقد يؤدي عدم تقديم المعلومات المطلوبة إلى رفض مشاركة العميل أو إنهائها.

9.7 لا يُستحق الاسترداد النقدي إلا عن المعاملات المؤهلة كما تحددها ساي فاي من وقت لآخر. ولا تقوم ساي فاي بقيد الاسترداد النقدي في حساب العميل إلا إذا كان حساب العميل صالحًا ونشطًا. ويظهر الاسترداد النقدي المكتسب من قبل العميل في كشف حساب العميل المتاح عبر منصة ساي فاي، ولا يجوز الاطلاع عليه أو إدارته إلا من قبل مسؤول إدارة الحساب، ما لم يُعلن خلاف ذلك في مجموعة القواعد أو الشروط والأحكام المطبقة على برنامج الاسترداد النقدي. وتُحتسب نقاط ساي فاي لصالح العميل وفقًا لملحق برنامج الولاء. ويجوز للعميل، رهنًا بالإعدادات المتاحة عبر منصة ساي فاي، اختيار التفعيل لتخصيص نقاط ساي فاي المكتسبة من قبل العميل تلقائيًا (سواء المكتسبة من خلال المعاملات المؤهلة أو من تحويل الاسترداد النقدي أو من أي حوافز تمنحها ساي فاي من وقت لآخر) لصالح موظفي العميل المحددين. ويتم أي تخصيص من هذا القبيل بناءً على تعليمات العميل وعلى مسؤوليته المنفردة. ولا تتحمل ساي فاي أي مسؤولية عن التخصيص أو التوزيع الداخلي لنقاط ساي فاي من قبل العميل على موظفيه.

9.8 لا تُعد رسوم وتكاليف بطاقة الدفع والمعاملات الملغية أو المستردة أو التي لم تتم تسويتها أو التي تندرج ضمن الفئات التي تستثنيها ساي فاي كما هو مبين في الملحق رقم (1) (استحقاق الاسترداد النقدي)، والتي يجوز لساي فاي تعديلها من وقت إلى آخر نتيجة لأي من الأسباب (وفقًا لما ينطبق) معاملات منفذة، ولا يحق للعميل الاسترداد النقدي إذا كان إلغاء المعاملة أو ردها نتيجة لاسترجاع العميل للأموال المدفوعة،

9.9 وبغض النظر عما يرد خلافًا لذلك، يحق لساي فاي تغيير طريقة استلام الأموال المستردة في أي وقت وفقًا لتقديرها. إذا قامت ساي فاي بتسجيل أي استرداد نقدي لصالح العميل مقابل هذه المعاملات، فيجوز لساي فاي في أي وقت تصحيح هذا التسجيل وإلغاء الاسترداد النقدي المتعلق بتلك المعاملات.

9.10 بغض النظر عما يرد خلافًا لذلك، فإن المعاملات المنفذة التي استرجع العميل ثمنها على بطاقة الدفع لن تستحق الاسترداد النقدي، وتُلغى أو ترد أي من المبالغ المستردة للبطاقة (حسب الحالة المنطبقة)، وإذا نتج عن رد الأموال أي مبالغ مستردة مخصومة، فإن ساي فاي ستخصم المبالغ المتبقية من حساب العميل. تحتفظ ساي فاي بالحق في تحديد المعايير من وقت إلى آخر، اللازمة لتقرير ما إذا كانت المعاملة تُعد معاملة مؤهلة أم لا.

9.11 يحق لساي فاي تحديد ما يلي من وقت لآخر وفق تقديرها:

9.12 لن يتم النظر في النقود المردودة إلى بطاقة الدفع الخاصة بالعميل عند سداد المعاملة التي تم استرداد النقود لها، وتُضاف الأموال المستردة المكتسبة من أي بطاقة دفع إضافية إلى الحساب المتصل ببطاقة الدفع الأولية، وتواصل ساي فاي في محاسبة حساب العميل وفقًا لشروط الدفع من ساي فاي.

9.13 لا يجوز تحويل الأموال المستردة إلى أي فردٍ أو كيانٍ آخر بموجب أي أنظمة أو غير ذلك، وتكون هذه الأموال المستردة مستحقة الدفع وفق تقدير ساي فاي المنفرد، كما أنها لا تكون رصيدًا يمكن تحويله لأي فردٍ أو كيان آخر. ولا يجوز تبديلها بمكافآت أخرى ولا يجوز ردها أو تبديلها أو تحويلها في أي ظرف من الظروف.

9.14 تحمل الأموال المستردة قيمة نقدية، ويمكن استردادها فقط كرصيد في حساب العميل، فعند إضافتها إلى حساب العميل، فإن القيمة المساوية ستنعكس في صورة رصيد في الحساب بنفس الطرق الأخرى لإعادة الأموال، ولكن قد تُعرض كبند منفصل لغرض التيسير.

9.15 تحتفظ ساي فاي بحقها في عدم إيداع أي أموال مستردة مكتسبة أو حذف أي أموال مستردة مجمعة على بطاقة الدفع إذا قام العميل أو مسؤول الحساب أو حامل البطاقة الإضافية بإساءة استخدام بطاقات الدفع الخاصة بهم أو حساباتهم.

9.16 يحق لساي فاي تدقيق جميع الأنشطة المتعلقة بأي برنامج استرداد نقدي. وقد يؤدي أي نشاط احتيالي أو مسيء أو مشبوه، وفقًا لما تحدده ساي فاي بتقديرها الخاص، بما في ذلك – على سبيل المثال لا الحصر – إنشاء حسابات متعددة بغرض اكتساب الاسترداد النقدي واستبداله، إلى الاستبعاد من البرنامج، وقد يترتب عليه تعليق الحساب أو إنهاؤه ومصادرة جميع مبالغ الاسترداد النقدي المكتسبة. وإذا لاحظ العميل أي نشاط مشبوه أو اعتقد أن حسابه قد تعرّض للاختراق، فيُرجى التواصل فورًا مع فريق خدمة عملاء ساي فاي وفقًا للاتفاقية. وستقوم ساي فاي بالتحقيق واتخاذ الإجراء المناسب حسب ما تراه ضروريًا.

9.17 تحتفظ ساي فاي بالحق في تقييد أو تعليق أو تعديل أو إنهاء أي برنامج استرداد نقدي، أو أي وظيفة أو إعداد متعلق بالبرنامج، في أي وقت دون الحاجة إلى تقديم إشعار مسبق للعميل، حتى وإن كان من شأن هذه التغييرات التأثير في قيمة الاسترداد النقدي المكتسب و/أو قدرة العميل على استبدال أو استخدام الاسترداد النقدي المتراكم. وتصبح أي تغييرات تطرأ على البرنامج نافذة فور إبلاغ العميل بتفاصيل البرنامج المحدثة عبر منصة ساي فاي أو من خلال أي وسيلة تواصل أخرى وفقًا للاتفاقية. وإذا لم يوافق العميل على أي تغييرات تجريها ساي فاي على البرنامج، فيجوز له التوقف عن المشاركة فيه. ويُعد استمرار العميل في المشاركة في البرنامج بعد إجراء هذه التعديلات قبولًا منه بالتغييرات التي أُدخلت على البرنامج.

9.18 تحتفظ ساي فاي بحقها في تعديل شروط هذه الفقرة أو إسقاط قدرة العميل على اكتساب الأموال المستردة في أي وقت. وفي هذه الحالة، تلتزم ساي فاي بإخطار العميل وفقًا لشروط بطاقات الدفع الخاصة بساي فاي.

10 أحكام عامة

10.1 يجوز للعميل إنهاء شروط بطاقات دفع ساي فاي إذا لم يوافق على أي تعديلات أو تغييرات تخطره بها ساي فاي، وذلك عن طريق إخطار ساي فاي بنيته في الإنهاء في غضون 30 يومًا من تاريخ استلام التعديل أو التغيير وبعد سداد جميع المبالغ المستحقة على أي من بطاقات الدفع.

10.2 إذا مارس العميل حقه في الإنهاء بموجب الفقرة 10.1 المذكورة أعلاه، يلتزم العميل بدفع جميع المبالغ المتبقية على أي من بطاقات الدفع لساي فاي، ورد جميع بطاقات الدفع الفعلية إلى ساي فاي، بناءً على طلبها.

10.3 يجوز لساي فاي في أي وقت أن تطلب أي مستندات أو بيانات من العميل تراها ضرورية لتنفيذ شروط بطاقات دفع ساي فاي و/أو توفير بطاقات الدفع للعملاء (بما في ذلك ما يتعلق بمسؤول الحساب ومستخدمي العميل)، ويوافق العميل على تزويد ساي فاي بهذه المستندات والبيانات على الفور بناءً على طلبها.

10.4 يفوض العميل ساي فاي بإرسال بيانات العميل أو أي من حاملي بطاقات الدفع الإضافية وتفاصيل حساباتهم إلى البنك المركزي السعودي والبنوك الأخرى، ويفوضها بأي سلطات أخرى معمول بها. يفوض العميل ساي فاي بالحصول على بيانات الشركة السعودية للمعلومات الائتمانية (سمة) أو أي أطراف أخرى يعتمدها البنك المركزي السعودي أو الكشف عنها حسبما يكون مطلوبًا من ساي فاي (بناءً على تقديرها) لإثبات حسابات العميل أو بطاقات الدفع أو مراجعتها أو إدارتها.

10.5 تُستخدم عملة الريال السعودي كعملة أساسية عند حساب جميع المعاملات والرسوم فيما يخص بطاقات الدفع.

10.6 يوافق العميل موافقة غير قابلة للإلغاء بأنه يجوز لساي فاي التعاقد من الباطن على الخدمات المقدمة للعملاء كليًا أو جزئيًا بموجب بطاقات الدفع الخاصة بساي فاي مع أي أطراف ثالثة في أي اختصاص، وتظل ساي فاي ملتزمة أمام العميل باسترجاع أي خسارة أو ضررٍ مباشر ينتج عن التعاقد من الباطن، وتحافظ على سرية بيانات العملاء في حدود ما تقوم به ساي فاي.

10.7 لا تتحمل ساي فاي أي مسؤولية تجاه رفض أي من التجار أو المؤسسات لقبول بطاقة الدفع أو الالتزام بها، ولن تكون مسؤولة بأي شكل من الأشكال عن السلع والخدمات المقدمة إلى العميل، ويلتزم العميل بتسوية أي شكوى مباشرة مع التاجر أو المؤسسة ذات الصلة، ولن تتحمل ساي فاي أي مسؤولية في هذا الشأن. لا تمثل أي مطالبة من العميل ضد التاجر أو المؤسسة موضوع مطالبة ضد ساي فاي، ولن تودع ساي فاي أي مبلغ مستحق الاسترداد في بطاقة دفع العميل إلا عند استلام إيصال إيداع صادر من التاجر أو المؤسسة.

10.8 يلتزم العميل بإخطار فريق خدمة عملاء ساي فاي كتابة في أقرب وقت ممكن بأي تغيرات في عنوانه أو رقم تليفون مكتبه أو إقامته أو هاتفه المحمول، وفي حال عدم التزامه بذلك، فإن ذلك يعفي ساي فاي من أي التزامات أخرى فيما يتعلق بالمراسلات الرسمية.

10.9 يفوض العميل ساي فاي بالاعتماد عليه وتمثيله بناءً على أي إشعارات أو تعليمات أو استحقاقات أو وسائل اتصال أخرى يمكن تقديمها أو يزعم تقديمها من وقت لآخر عبر التليفون أو الفاكس أو أي وسائل أخرى بواسطة العميل أو بالنيابة عن العميل ("الاتصالات") بدون أي استفسار من جهة ساي فاي، ودون الإخلال بعموم ما سبق، فيما يتعلق بصلاحية الشخص الذي يقدم أو يزعم تقديم وسائل الاتصال أو هويته بصرف النظر عن الظروف السائدة في ذلك الوقت من استلام الاتصال. يحق لساي فاي التعامل مع الاتصالات بموجب تفويض كاملٍ من العميل أو بموجب التزام العميل، ويحق لها اتخاذ هذه الخطوات فيما يتعلق بالاتصالات أو بالاعتماد عليها وفقًا لما تراه مناسبًا، سواء كانت الاتصالات تتضمن اتصالات لدفع الأموال أو خلاف ذلك للخصم من أي حساب أو إيداع أي أموال فيه أو فيما يتعلق بالتصرف في أي أموال أو أوراق مالية أو مستندات، أو ما يفيد إلزام العميل بنوع المعاملة أو الإجراء مهما كان، بغض النظر عن طبيعة المعاملة أو الترتيب أو مبلغ المال المراد.

10.10 يمكن للعميل الاتصال بفريق خدمة عملاء ساي فاي إذا كان لديه أي أسئلة أو نزاعات أو شكاوى حول بطاقة الدفع.

1 مقدمة

1.1 تُطبق هذه الشروط والأحكام لتمكين بطاقات الدفع على منصات دفع خارجية ("شروط وأحكام المنصات الخارجية") بالإضافة لشروط الاتفاقية وشروط بطاقات الدفع لساي فاي عندما يستخدم العميل بطاقة الدفع لإجراء عملية دفع من خلال منصات وتقنيات دفع خارجية تابعة لأطراف ثالثة.

1.2 تُطبق التعريفات التالية لأغراض شروط وأحكام المنصات الخارجية:

1.3 يوافق العميل على الالتزام بشروط وأحكام المنصات الخارجية نظير قيام ساي فاي بتقديم خدمات الدخول إلى تلك المنصات، ويتوقف استخدام العميل للمنصة الخارجية ذات الصلة عن طريق منصة العميل أو التطبيق على قبول العميل لشروط وأحكام هذه المنصة الخارجية.

1.4 يؤكد العميل أنه قد راجع شروط وأحكام المنصة الخارجية واطلع عليها وفهمها، والتي تشكل اتفاقية قانونية ملزمة بين العميل وساي فاي عن طريق قبول شروط وأحكام هذه المنصة الخارجية بالإضافة مع الاتفاق أو كما نص بواسطة منصة العميل أو التطبيق.

2 استخدام العميل للمنصة الخارجية

2.1 يتحمل العميل منفردًا مسؤولية المحافظة على الأمن الفعلي لأي جهاز وسرية ما يلي:

2.2 يحافظ العميل على الجهاز ورمز المرور وبيانات الدخول الآمن بنفس الأسلوب الآمن، مثل الأموال النقدية والشيكات وبطاقات الخصم أو الائتمان وأرقام التعريف الشخصية وكلمات المرور، كما يقر العميل بأنه في حال مشاركة الجهاز أو أي طرق أخرى للوصول للجهاز مع أي أطراف ثالثة، فإنه يمكن للأطراف الثالثة استخدام بطاقة الدفع والوصول للبيانات الشخصية وبيانات الدفع المتوفرة على المنصة الخارجية.

2.3 تنطبق المصاريف أو الرسوم المطبقة على بطاقة الدفع أيضًا عندما يستخدم العميل المنصة الخارجية للوصول إلى بطاقة الدفع، وقد يقوم كل من مقدم المنصة الخارجية وأي أطراف ثالثة مثل مقدمي خدمة البيانات بفرض رسوم إضافية على العميل كما يحدد بواسطتهم.

2.4 يمكن للعميل ربط بطاقة الدفع بمنصة خارجية عن طريق التعليمات التالية لمقدم خدمة المنصة الخارجية، ويجوز للعميل استخدام بطاقات الدفع فقط التي أوضحتها ساي فاي للعميل القابلة للاستخدام على المنصة الخارجية، وعندما يضيف العميل بطاقة دفع لمنصة خارجية، فإن هذه المنصة الخارجية ستسمح للعميل باستخدام بطاقة الدفع لإجراء المعاملات لشراء السلع و/أو الخدمات، وذلك عندما تكون المنصة الخارجية مقبولة كطريقة للدفع. ويحق لساي فاي إيقاف استخدام بطاقة الدفع عبر المنصة الخارجية في أي وقت، ويقر العميل ويتعهد بالتواصل مع فريق خدمة عملاء ساي فاي فقط عندما يواجه أي مشكلة، وألا يتواصل مع أي من منصات خارجية ما لم تنصحه ساي فاي بخلاف ذلك كتابة.

2.5 في حالة حدوث احتيال أو فقد للجهاز، يلتزم العميل بإشعار ساي فاي فورًا، وستعمل ساي فاي على إيقاف جميع معاملات المنصة الخارجية لكل بطاقات الدفع، وتحتفظ ساي فاي بحقها في رفض السماح بإجراء أية معاملات إذا اشتبهت بوجود اختراق لشروط وأحكام المنصة الخارجية أو حدوث خداع أو تصرفات غير قانونية فيما يتعلق ببطاقات الدفع.

2.6 يجوز لساي فاي الاحتفاظ بتسجيلات نشاط العميل (وكل نشاطات مديري الحسابات وحاملي البطاقات الإضافية) فيما يتعلق بالمنصة الخارجية، بما يشمل أحدث بيانات المعاملات. ويجوز لساي فاي جمع البيانات التقنية والبيانات ذات الصلة واستخدامها دوريًا (والتي لا تهدد بالكشف عن هوية العميل أو مسؤول الحساب ولا حاملي البطاقات الإضافية) كنتيجة لاستخدام العميل (واستخدام مسؤول الحساب وحاملي البطاقات الإضافية) للمنصة الخارجية على سبيل المثال لا الحصر البيانات التقنية حول الجهاز المعني، ويجوز لساي فاي استخدام تلك البيانات لتطوير منتجاتها أو توفير الخدمات أو التقنيات، ويجوز لساي فاي أن تقدم تفاصيل العميل ومسؤول الحساب وحاملي البطاقات الإضافية للأطراف الثالثة التي تنفذ الخدمات نيابة عن ساي فاي، وبالتالي قد تتواصل هذه الأطراف الثالثة مع العميل بالنيابة عن ساي فاي لخدمة حساب العميل.

2.7 عند تسجيل بطاقات الدفع وإضافتها واستخدامها في المنصة الخارجية، يقر العميل بذلك (ويضمن إقرار مسؤول الحساب وحاملي البطاقات الإضافية) على أنه يجوز نقل بيانات حساب بطاقة الدفع المحددة أو تخزينها في كل جهاز مع مقدم خدمة بالمنصة الخارجية ونظام عمل الجهات الخارجية التي تعمل مع مقدم الخدمة لأغراض المنصة الخارجية. كما يقر العميل (ويضمن إقرار مسؤول الحساب وحاملي البطاقات الإضافية) بأنه يجوز لمقدم الخدمة بالمنصة الخارجية و/أو الجهات الخارجية التي تعمل مع مقدم الخدمة استخدام هذه البيانات، ولن تتحمل ساي فاي أي مسؤولية ولا تسيطر على خصوصية البيانات الشخصية والبيانات التي يقدمها العميل ومسؤول الحساب وأي من حاملي البطاقات الإضافية وتأمينها أمام مقدم الخدمة بالمنصة الخارجية، ويخضع استخدام تلك البيانات لسياسة الخصوصية لمقدم الخدمة بالمنصة الخارجية وأي اتفاقية أخرى مبرمة معه.

3 شروط استخدام بطاقة الدفع في المنصة الخارجية

3.1 يرخص للعميل التمثيل الافتراضي لبطاقة الدفع من أجل الاستخدام فقط وفقا لشروط وأحكام المنصة الخارجية، وتحتفظ ساي فاي بكل الحقوق غير الممنوحة صراحة للعميل، ولتجنب الشك، فإن بطاقات الدفع غير مرخصة لمسؤول الحساب ومستخدمي العميل (بما يشمل حاملي البطاقات الإضافية). ويجب اعتبار أي استخدام لبطاقات الدفع على المنصات الخارجية بواسطة مسؤول الحساب ومستخدمي العميل (بما يشمل حاملي البطاقات الإضافية) على أنها منفذة من جانب العميل وخاضعة للفقرة 2.6 من شروط بطاقات دفع ساي فاي والفقرات رقم 7-7 و9-2 و9-3 من الاتفاقية.

3.2 يُمنح العميل ترخيصًا غير حصري وغير قابل للترخيص من الباطن وغير قابل للنقل وشخصي ومحدود بهدف تثبيت واستخدام الرموز وبيانات الاعتماد ذات الصلة ببطاقة الدفع لسداد المدفوعات عن طريق الجهاز على المنصة الخارجية فحسب وفقًا لشروط وأحكام المنصة الخارجية، ويقتصر استخدام الترخيص على أي جهاز يمكن أن يقتنيه العميل أو يتحكم به وفقًا لما هو مسموح به بموجب اتفاقيات سارية مع جهات خارجية، ولا يجوز للعميل تأجير أي حق لاستخدام أي بيانات اعتماد تخص بطاقة الدفع في المنصة الخارجية أو إعارته أو بيعه أو إعادة توزيعه أو تقديمه بموجب ترخيص من الباطن.

3.3 يخضع استخدام العميل (ومديري الحسابات وحاملي البطاقات الإضافية) للمنصة الخارجية لشروط وأحكام الجهات الخارجية، ولا تتحمل ساي فاي أي مسؤولية أو التزام تجاه العميل أو مسؤول الحساب ولا حاملي البطاقات الإضافية بموجب أي اتفاقية مع أي جهة خارجية، ويتحمل العميل وحده مسؤولية قراءة أي اتفاقيات مع جهات خارجية وفهمها قبل إضافة بطاقة الدفع أو ربطها أو استخدامها عبر المنصة الخارجية.

4 الالتزام

4.1 باستثناء الالتزام الذي لا يمكن استثناءه بموجب أنظمة المملكة العربية السعودية، لا تتحمل ساي فاي أي مسؤولية عن أي فقد يعاني منه العميل من استخدام المنصات الخارجية ولا أي خسارة يتكبدها العميل بسبب استخدام مسؤول الحساب أو حاملي البطاقات الإضافية للمنصة، إلا إذا كان ذلك ناجمًا مباشرة عن إهمال جسيم أو سوء تصرف متعمد من ساي فاي.

4.2 ساي فاي ليست مقدم الخدمة بالمنصة الخارجية. لا تتحمل ساي فاي أي مسؤولية عن:

5 تعديل شروط وأحكام الجهات الخارجية وإنهائها

5.1 لا يحق للعميل تعديل شروط وأحكام الجهات الخارجية، بينما يحق له إنهاء أي عملية ربط لبطاقات الدفع الخاصة به بالمنصة في أي وقت عن طريق حذف بطاقة الدفع أو إلغاء ربطها بالمنصة ذات الصلة.

5.2 يحق لساي فاي تعديل شروط وأحكام الجهات الخارجية في أي وقت عن طريق نشر نسخة معدلة على منصة ساي فاي، وتبلغ ساي فاي هذه التعديلات إلى العملاء قبل 30 يومًا من تاريخ سريانها، كما يوافق العميل ويدرك بأنه مسؤول عن الرجوع إلى الشروط والأحكام المحدثة عبر منصات ساي فاي.

5.3 يحق لساي فاي تعليق استخدام العميل لبطاقات الدفع على المنصة الخارجية أو إنهاءه فورًا عن طريق إشعار مقدم للعميل بهذا الإنهاء، وذلك إذا انتهك العميل أو أي من مديري الحسابات أو حاملي البطاقات الإضافية لشروط وأحكام الجهات الخارجية، أو الاتفاقية أو شروط استخدام بطاقات دفع ساي فاي.

5.4 يحق لساي فاي تعليق استخدام العميل لبطاقات الدفع على المنصة الخارجية أو إنهاءه، وتلتزم بتقديم إشعار للعميل (إذا أمكن ذلك) على النحو المنصوص عليه أدناه:

1. لغرض الملحق 1 (استحقاق الاسترداد النقدي)، تحمل المصطلحات التالية المبينة بخط داكن المعاني الموضحة قرين كل منها:

1.1 "المعاملات المؤهلة" يقصد بها أي معاملة مؤهلة يتم تنفيذها من قبل موظفي العميل باستخدام خدمات المحفظة، والتي:

2. يُحدد الحد الأقصى للاسترداد النقدي الناتج عن المعاملات المؤهلة الخاصة بصرف العملات الأجنبية بمبلغ 500 ريال سعودي لكل معاملة مؤهلة.

3. يُحدد الحد الأقصى للاسترداد النقدي الناتج عن المعاملات المؤهلة مع مزودي الخدمة المنشأين في المملكة العربية السعودية والمقومة بالريال السعودي بمبلغ 56,250 ريال سعودي. ولا يُحتسب أي استرداد نقدي عن أي مبلغ يتجاوز هذا الحد الأقصى.

4. لا تُعد المعاملات المقومة بالريال السعودي والمنفذة مع مزودين أو تجار دوليين معاملاتٍ مؤهلة.

5. تُستثنى المعاملات التي تتضمن رموز فئات التجار (MCCs) التالية من استحقاق الاسترداد النقدي، ولا تُعد معاملات مؤهلة:

أولًا) المرافق والخدمات الأساسية

ثانيًا) التأمين والخدمات المالية

ثالثًا) الجهات غير الربحية والدينية

رابعًا) الجهات الحكومية والقانونية